Пример регламента преддоговорной проверки контрагента

Внутренние регламенты могут включать следующие разделы:

1. Цели и задачи проверки

В данном разделе определяются основные цели и задачи преддоговорной проверки контрагента, например, выявление рисков в сотрудничестве, исследование финансового положения контрагента, проверка репутации и т.д.

2. Основные этапы проверки

Здесь следует описать последовательность действий на каждом этапе проверки, начиная с подготовки документов и заканчивая сбором и анализом информации.

3. Инструменты и методы проверки

В этом разделе рекомендуется перечислить основные инструменты и методы, которые будут использоваться при проверке контрагента. Например, анализ открытых источников информации, запросы в реестры, проведение собственных исследований и т.д.

4. Процедура обработки результатов

Данный раздел должен содержать инструкции по обработке полученной информации, а также основные критерии и методы оценки рисков и надежности контрагента.

5. Документирование результатов проверки

Внутренние регламенты должны предусматривать правила и требования по документированию результатов проверки контрагента. Здесь можно указать, какие документы и отчеты должны быть составлены, как их оформлять и где хранить.

Разработка внутренних регламентов является важным этапом, который поможет оптимизировать процесс преддоговорной проверки контрагента и обеспечить его эффективность и надежность.

Шаг 2. Запрашиваем документы у контрагента

Статус юридического лица:

• Учредительные документы (Устав, свидетельство о государственной регистрации).
• Свидетельство о постановке на учет в налоговой службе.
• Выписка из Единого государственного реестра юридических лиц.

Информация о директоре и учредителях:

• Документы, подтверждающие полномочия директора и право заниматься предпринимательской деятельностью на его имя (доверенности, положение и т.д.).
• Паспортные данные директора и учредителей.
• ИНН (индивидуальный номер налогоплательщика) директора и учредителей.

Финансовая информация:

• Бухгалтерская отчетность за последние годы.
• Свидетельство плательщика НДС (если применимо).
• Справка из банка о наличии текущих счетов.

Информация о текущих и прошлых контрактах:

• Договора о поставке, услугах, аренде и другие релевантные контракты.
• Отзывы и рекомендации от предыдущих партнеров и клиентов.

Лицензии и сертификаты:

• Копии лицензий и сертификатов, если они необходимы для осуществления предпринимательской деятельности.

Другие документы:

• Справка об отсутствии судимости у директора и учредителей.
• Сведения о наличии/отсутствии арбитражных дел.
• Другие документы, относящиеся к специфике бизнеса контрагента или предприятия, такие как разрешения на осуществление определенной деятельности.

Собрав указанные документы, вы сможете более детально изучить контрагента и принять обоснованное решение о возможности дальнейшего сотрудничества.

Шаг 3. Проверяем данные в открытых источниках

После сбора всех доступных данных о контрагенте, наступает время проверить их в открытых источниках. Этот шаг позволяет получить дополнительную информацию о компании или физическом лице, которую контрагент мог не предоставить.

Какие открытые источники можно использовать?

Существует множество открытых источников, которые могут помочь в проведении проверки контрагента. Некоторые из них включают:

• Государственные реестры и базы данных
• Судебные решения и дела
• Отчеты о финансовой деятельности
• СМИ и новостные источники
• Интернет и социальные сети

Какие данные нужно проверять в открытых источниках?

Важно проверить следующие данные о контрагенте:

1. Регистрационные данные компании: название, адрес, ОГРН, ИНН и другие реквизиты.
2. Сведения о руководстве и учредителях: имена, должности, бизнес-партнеры.
3. Финансовая информация: отчеты о прибылях и убытках, балансы.
4. Судебная и арбитражная практика: возможные иски, дела, штрафы.
5. Информация из СМИ и социальных сетей: новости, отзывы, комментарии.

Как обрабатывать полученную информацию?

Полученную информацию следует анализировать в контексте предъявленных контрагентом данных. Если возникают противоречия или недостоверность информации, следует провести дополнительные проверки или запросы у надлежащих органов.

Важно отметить, что результаты проверки в открытых источниках не являются окончательными, и при принятии решения о сотрудничестве с контрагентом следует учесть и другие факторы.

Станьте клиентом Ак Барс Банка

Преимущества работы с Ак Барс Банком:

• Надежность и стабильность. Ак Барс Банк является одним из крупнейших коммерческих банков России и имеет безупречную репутацию.
• Индивидуальный подход. Банк предлагает индивидуальное решение для каждого клиента, учитывая его потребности и интересы.
• Широкий спектр услуг. Ак Барс Банк предоставляет услуги по открытию и обслуживанию расчетных и счетов, кредитование, обслуживание торговых операций, финансирование проектов и многое другое.
• Удобные онлайн-сервисы. Банк предлагает своим клиентам возможность управления счетами, проведения платежей и получения информации через интернет-банкинг и мобильные приложения.

Как стать клиентом Ак Барс Банка:

1. Заполните заявку. Оставьте заявку на официальном сайте Ак Барс Банка или обратитесь в ближайшее отделение банка.
2. Предоставьте необходимые документы. Для открытия счета вам потребуется предоставить паспорт и другие необходимые документы, в зависимости от ваших потребностей.
3. Пройдите преддоговорную проверку. Ак Барс Банк проводит преддоговорную проверку контрагента для обеспечения безопасности сделки.
4. Подпишите договор. После прохождения преддоговорной проверки и одобрения заявки, вы сможете заключить договор с Ак Барс Банком.

Присоединяйтесь к семье клиентов Ак Барс Банка и получите профессиональную поддержку и комфортные условия для развития вашего бизнеса!

Зачем проводить преддоговорную проверку контрагента?

Основные причины проверки контрагентов:

• Минимизация рисков — проверка контрагента позволяет выявить потенциальные финансовые и юридические проблемы, что помогает избежать возможных неприятностей и убытков в будущем.
• Гарантия надежности — преддоговорная проверка контрагента позволяет убедиться в его репутации и опыте работы, что способствует установлению долгосрочных и надежных партнерских отношений.
• Предотвращение мошенничества — проведение проверки контрагента помогает выявить потенциальных мошенников и предоставить юридическую защиту компании от возможных обманов и недобросовестных действий.
• Соблюдение законодательства — преддоговорная проверка контрагента способствует соблюдению требований законодательства в сфере бизнеса, а также предотвращению возможных штрафов или санкций со стороны контролирующих органов.

Этапы преддоговорной проверки:

Проведение преддоговорной проверки контрагента является важным инструментом подготовки к заключению договора, который помогает защитить интересы компании, минимизировать риски и гарантировать надежность партнерства.

Шаг 4. Анализируем платежеспособность контрагента по балансу

Для анализа платежеспособности контрагента по балансу следует обратить внимание на следующие показатели:

• Активы — сведения о имуществе и правах организации, которые характеризуют ее оборотные и внеоборотные активы;
• Пассивы — информация о капитале, кредиторской задолженности и прочих обязательствах контрагента;
• Уровень ликвидности — отражает способность организации своевременно исполнять свои финансовые обязательства;
• Финансовые показатели — такие как коэффициент текущей ликвидности, коэффициент обеспеченности собственными оборотными средствами, прибыльность активов и т.д.

Важно отметить, что анализ платежеспособности контрагента по балансу является лишь одной из составляющих проверки и должен дополняться другими методами, такими как анализ финансовых показателей, проверка контрагента в государственных и коммерческих реестрах и т.д. Однако именно анализ баланса позволяет получить наиболее полную картину о финансовом положении контрагента.